Las Mejores Tarjetas de Credito

Las Mejores Tarjetas de Crédito en USA

Las tarjetas de crédito son instrumentos financieros que permiten comprar bienes y servicios sin necesidad de tener dinero en efectivo. Al usar una tarjeta de crédito, se genera una deuda con el banco o la entidad emisora, que se debe pagar en un plazo determinado, con o sin intereses. Existen diferentes tipos de tarjetas de crédito, según el límite de crédito, las condiciones de pago, los beneficios asociados y los requisitos para obtenerlas. En este post, te explicaremos cuáles son los tipos más comunes de tarjetas de crédito y te daremos información sobre las mejores tarjetas de crédito en Estados Unidos y otros países.

Cuáles son las Mejores Tarjetas de Credito

Según información de sitios web especializados, las 3 mejores tarjetas de crédito en Estados Unidos son:

• Chase Sapphire Preferred®: Esta tarjeta ofrece una bonificación de 100,000 puntos al gastar $4,000 en los primeros 3 meses, lo que equivale a $1,250 en viajes. También ofrece 2 puntos por cada dólar gastado en viajes y restaurantes, y 1 punto por cada dólar en otras compras. No tiene comisiones por transacciones en el extranjero y tiene una cuota anual de $95.
• Capital One Venture X Rewards: Esta tarjeta ofrece una bonificación de 100,000 millas al gastar $10,000 en los primeros 6 meses, lo que equivale a $1,000 en viajes. También ofrece 10 millas por cada dólar gastado en hoteles y alquileres de autos reservados a través de Capital One Travel, 5 millas por cada dólar gastado en vuelos reservados a través de Capital One Travel o con la aerolínea directamente, y 2 millas por cada dólar en otras compras. Además, ofrece un crédito anual de $300 para viajes, un crédito para la solicitud de Global Entry o TSA PreCheck, y acceso a más de 1,300 salas VIP en aeropuertos. Tiene una cuota anual de $395.
• Wells Fargo Active Cash Card: Esta tarjeta ofrece una bonificación de $200 al gastar $1,000 en los primeros 3 meses. También ofrece un 2% de reembolso en efectivo ilimitado en todas las compras. Tiene un período introductorio de 0% de APR en compras y transferencias de saldo por 15 meses, después del cual aplica una tasa variable de 14.99% a 24.99%. No tiene cuota anual ni comisiones por transacciones en el extranjero.

Estas son algunas de las tarjetas de crédito más recomendadas por los expertos, pero hay muchas otras opciones disponibles según las necesidades y preferencias de cada persona. Lo importante es comparar las características, beneficios y costos de cada una antes de solicitarla.

Las Mejores Tarjetas de Credito en Colombia

Según información de sitios web especializados, estas son las 3 mejores tarjetas de crédito en Colombia, y los beneficios de cada una de ellas:

• Visa Aqua BBVA: Esta tarjeta tiene una tasa de interés efectiva anual de 42,98%, y no cobra cuota de manejo por el primer año. Además, ofrece descuentos en aliados comerciales, acumulación de puntos BBVA, y mayor seguridad al no tener el código CVV impreso. Se puede solicitar 100% en línea.
• Visa Credencial Clásica: Esta tarjeta tiene una tasa de interés efectiva anual de 42,98%, y cobra una cuota de manejo de $14.900 mensuales. Entre sus beneficios están la tecnología contactless, el programa de lealtad TuPlús, y el pago con QR.
• Banco GNB Sudameris: Esta tarjeta tiene una de las tasas de interés efectivas anuales más bajas del mercado, con 28,78%. También ofrece beneficios como acceso a salas VIP en aeropuertos, seguros de viaje, y acumulación de millas LifeMiles .

Las Mejores Tarjetas de Credito en Mexico

Según información de sitios web especializados, estas son las 3 mejores tarjetas de crédito en México, y los beneficios de cada una de ellas:

• Tarjeta de crédito RappiCard: Es una tarjeta sin anualidad ni comisiones, que se puede solicitar de forma 100% online y que ofrece cashback del 3% en compras en Rappi y del 1% en el resto de comercios. Además, tiene promociones exclusivas y acceso a RappiPrime gratis por 3 meses.
• Tarjeta Gold Elite American Express: Es una tarjeta que ofrece 3 meses sin intereses en automático en compras a partir de 2,400 pesos, tanto en México como en el extranjero. También tiene un programa de recompensas que permite acumular puntos por cada compra y canjearlos por viajes, productos o experiencias. Tiene una anualidad de 1,700 pesos que incluye 3 tarjetas adicionales y el primer año es gratis.
• Tarjeta Volaris Invex 0: Es una tarjeta sin anualidad que permite obtener vuelos gratis con Volaris al acumular puntos por cada compra. También ofrece beneficios como equipaje documentado sin costo, check-in preferente, descuentos en alimentos y bebidas a bordo y acceso a salas VIP.

Las Mejores Tarjetas de Credito de Recompensas

Las tarjetas de crédito de recompensa son tarjetas que ofrecen incentivos a los titulares de las tarjetas por el uso de la tarjeta. Estos incentivos pueden incluir puntos que se pueden canjear por productos o servicios, millas de viajero frecuente, reembolsos en efectivo y otros beneficios. Algunas tarjetas de crédito ofrecen diferentes niveles de reembolso según su uso. Por ejemplo, pueden ofrecer un 3% de reembolso de los gastos en restaurantes o gasolineras y un 2% en otras compras. Es importante tener en cuenta que estas tarjetas pueden tener tasas de interés más altas que las tarjetas de crédito regulares y pueden requerir una buena calificación crediticia para calificar para ellas.

Según información de sitios web especializados, estas son las 3 mejores tarjetas de crédito de recompensa en Estados Unidos, y una descripción de los beneficios de cada una de ellas:

• American Express Blue Card Preferred Card: Esta tarjeta ofrece un 6% de cashback en supermercados, un 3% en gasolineras y un 1% en el resto de compras. Además, tiene una oferta de introducción de $300 de crédito si gastas $3,000 en los primeros 6 meses. La tarifa anual es de $95 después del primer año.
• Capital One Venture Rewards Credit Card: Esta tarjeta es ideal para viajeros, ya que ofrece 2 millas por cada dólar gastado en cualquier compra. También tiene una bonificación de 60,000 millas si gastas $3,000 en los primeros 3 meses. Las millas se pueden transferir a varios programas de lealtad de aerolíneas y hoteles. La tarifa anual es de $95.
• Chase Freedom Flex: Esta tarjeta ofrece un 5% de cashback en categorías rotativas cada trimestre, un 5% en viajes reservados a través de Chase, un 3% en restaurantes y farmacias, y un 1% en el resto de compras. Además, tiene una oferta de introducción de $200 de crédito si gastas $500 en los primeros 3 meses. La tarifa anual es de $0.

Las Mejores Tarjetas de Credito Visa

Visa es uno de los principales proveedores de tarjetas de pago en el mundo, que tiene como objetivo garantizar que puedas usar sus tarjetas en cualquier lugar, sin que tengas problemas al realizar pago y transacciones. Las tarjetas de crédito Visa son un producto ofrecido por las entidades financieras con la finalidad de ayudar a sus clientes a materializar sus sueños, bien sea para comprar en comercios, ir de vacaciones o invertir en algún proyecto.

Según información de sitios web especializados, estas son las 3 mejores tarjetas de crédito Visa en Estados Unidos, y los beneficios de cada una de ellas:

• Chase Freedom Flex: Esta tarjeta ofrece un 5% de devolución de efectivo en compras elegibles, como viajes, restaurantes y farmacias. También ofrece un bono de bienvenida de $200 si gastas $500 en los primeros 3 meses. Además, no tiene cuota anual y tiene un 0% de APR por 15 meses.
• Capital One Venture X Rewards: Esta tarjeta es ideal para viajeros, ya que ofrece 10 millas por cada dólar gastado en hoteles y alquileres de autos, y 2 millas por cada dólar en otras compras. También ofrece un bono de bienvenida de 100,000 millas si gastas $10,000 en los primeros 6 meses. Tiene una cuota anual de $395, pero incluye una membresía a Priority Pass y un crédito de $300 para viajes.
• Wells Fargo Active Cash Card: Esta tarjeta ofrece un 2% de devolución de efectivo en todas las compras, sin límites ni categorías. También ofrece un bono de bienvenida de $200 si gastas $1,000 en los primeros 3 meses. No tiene cuota anual ni cargos por transacciones extranjeras, y tiene un 0% de APR por 15 meses.

Las Mejores Tarjetas de Credito Prepagadas

Las tarjetas de crédito prepagadas son un medio de pago que se puede adquirir a través de una entidad bancaria, tiendas online o cooperativas de crédito. Consiste en una tarjeta que tiene una cantidad de dinero asignada la cual puede ser usada para realizar compras físicas o virtuales con el monto cargado a ella por adelantado. Las tarjetas prepagadas se definen como un instrumento financiero que permitirá al usuario consumir con anticipación un determinado valor mediante la tarjeta. Es una tarjeta de débito que admite funciones como una tarjeta de crédito. Este tipo de tarjeta debe ser recargada cada cierto tiempo, hasta que el importe recargado se consuma.

Según información de sitios web especializados, estas son las 3 mejores tarjetas de crédito prepagadas en Estados Unidos, y los beneficios de cada una de ellas:

• Bluebird de American Express: Esta tarjeta es emitida por American Express en asociación con Walmart, y se caracteriza por no tener cargos mensuales, ni por activación o inactividad. Además, permite realizar compras sin comisiones y recargar la tarjeta de varias formas. No requiere verificación de crédito ni cuenta bancaria para solicitarla .
• NetSpend Visa: Esta tarjeta es una de las más populares entre las tarjetas Visa prepagadas, ya que ofrece un programa de recompensas en efectivo, alertas personalizadas, protección contra el fraude y la posibilidad de crear una cuenta de ahorros con un 5% de interés anual. Tiene un cargo mensual de $9.95, pero se puede reducir a $5 si se recarga al menos $500 al mes .
• PayPal MasterCard: Esta tarjeta es ideal para los usuarios de PayPal, ya que se puede vincular con la cuenta existente y acceder al saldo disponible. También permite retirar efectivo en cajeros automáticos, recibir depósitos directos y disfrutar de ofertas exclusivas. No tiene cargos mensuales ni anuales, pero cobra una comisión del 2.5% por transacciones internacionales .

Las Mejores Tarjetas de Credito para Jovenes

Las tarjetas de crédito para jóvenes están diseñadas para estudiantes y adolescentes que no tienen un historial de crédito. Estas tarjetas son emitidas por los diferentes bancos y entidades financieras y ofrecen beneficios como, por ejemplo, un programa de recompensas por su uso constante. Algunas de las instituciones financieras requieren de una persona que garantice el crédito o de un depósito en garantía, aunque otras son más abiertas en sus políticas.

Según información de sitios web especializados, estas son las 3 mejores tarjetas de crédito para jóvenes en Estados Unidos, y los beneficios de cada una de ellas:

• Chase Freedom® Student credit card: Esta tarjeta permite hacer crédito en USA mientras se está en el colegio. Ofrece un reembolso del 1% en efectivo, una bonificación de $50 tras la primera compra en los primeros tres meses, y bonificaciones anuales de $20 hasta por cinco años, siempre que no existan pagos atrasados. Su APR estimado es de 19.49% y no tiene cuota anual.
• Discover it® Student Cash Back: Esta tarjeta ofrece un 5% de reembolso en efectivo en categorías rotativas cada trimestre, como gasolineras, restaurantes, Amazon.com y más. Además, ofrece un reembolso ilimitado del 1% en todas las demás compras. También ofrece una bonificación de Cashback Match al final del primer año, que duplica el reembolso que hayas ganado. Su APR estimado es de 17.74% a 26.74% y no tiene cuota anual.
• Capital One Quicksilver Student Cash Rewards Credit Card: Esta tarjeta ofrece un 1.5% de reembolso en efectivo en todas las compras, sin límites ni categorías. También ofrece una bonificación de $200 tras gastar $500 en los primeros tres meses. Su APR estimado es de 19.74% a 29.74% y no tiene cuota anual ni tarifa por transacciones extranjeras.

Las Mejores Tarjetas de Credito para Viajar

Las tarjetas de crédito para viajar en Estados Unidos son tarjetas que ofrecen beneficios para los viajeros. Estas tarjetas son productos comunes que se pueden contratar en el banco o la entidad financiera y brindan algunas ventajas y seguros cuando se está de viaje. Algunas de las mejores opciones de tarjetas de crédito disponibles en Estados Unidos que te ayudarán a reservar un increíble viaje de vacaciones son la tarjeta Chase Sapphire Preferred, la tarjeta Hilton Honors American Express Surpass Card, entre otras.

Según información de sitios web especializados, estas son las 3 mejores tarjetas de crédito para viajar en Estados Unidos, y los beneficios de cada una de ellas:

• Tarjeta Chase Sapphire Preferred: Esta tarjeta ofrece un bono de 60.000 puntos después de gastar USD$ 4.000 en los primeros tres meses, que se pueden transferir a varias aerolíneas asociadas o canjear por viajes a través del portal de Chase. Además, gana 5 puntos por dólar en viajes reservados a través de Chase, 3 puntos por dólar en restaurantes y compras de comestibles en línea, y 2 puntos por dólar en otros viajes. Tiene una tarifa anual de USD$ 95 y ofrece seguros de viaje y créditos de hotel.
• Tarjeta Hilton Honors American Express Surpass: Esta tarjeta es ideal para los que se alojan en hoteles Hilton, ya que ofrece un bono de 130.000 puntos y una noche gratis después de gastar USD$ 2.000 en los primeros tres meses. También gana 12 puntos por dólar en hoteles Hilton, 6 puntos por dólar en restaurantes, supermercados y gasolineras de Estados Unidos, y 3 puntos por dólar en otras compras. Tiene una tarifa anual de USD$ 95 y ofrece acceso gratuito a salones Priority Pass y estatus Gold en Hilton.
• Tarjeta Revolut: Esta tarjeta es una opción económica y flexible para viajar a Estados Unidos, ya que no tiene tarifa anual ni comisiones por cambio de divisa. Permite retirar hasta USD$ 300 al mes sin costo en cualquier cajero y pagar con el tipo de cambio real en más de 150 monedas. También ofrece control total sobre la cuenta desde una aplicación móvil, donde se pueden bloquear y desbloquear la tarjeta, ver el historial de transacciones y enviar dinero a otros usuarios.

Las Mejores Tarjetas de Crédito Sin Anualidad

Las tarjetas de crédito sin anualidad son tarjetas que no cobran una tarifa anual por el uso de la tarjeta. Actualmente, 9 de cada 10 tarjetas no cobran esta tarifa; así mismo, podemos encontrar tarjetas sin cargo anual destinadas a recompensas, 0% APR y sin cobros por tarifa de transacción extranjera.

Según información de sitios web especializados, estas son las 3 mejores tarjetas de crédito sin anualidad en Estados Unidos, y una descripción de los beneficios de cada una de ellas:

• Capital One Quicksilver Cash Rewards: Esta tarjeta ofrece un bono de $200 si gastas $500 en los primeros 3 meses, y un reembolso en efectivo ilimitado del 1.5% en todas las compras, sin importar las categorías. Además, no cobra cargos por transacciones extranjeras ni por transferencias de saldo.
• Chase Freedom Unlimited Visa Card: Esta tarjeta ofrece un bono de $200 si gastas $500 en los primeros 3 meses, y un reembolso en efectivo variable que va desde el 1.5% hasta el 5% en diferentes categorías de compras, como restaurantes, viajes, farmacias y más. También te permite acceder al programa Chase Ultimate Rewards, que te permite canjear tus puntos por viajes, compras o dinero en efectivo.
• U.S. Bank Altitude Go Visa Card: Esta tarjeta ofrece un bono de 20,000 puntos, equivalentes a $200, si gastas $1,000 en los primeros 90 días, y un reembolso en efectivo que va desde el 1% hasta el 4% en diferentes categorías de compras, como comida a domicilio, streaming, gasolina y más. Además, te ofrece 12 meses sin intereses en compras y transferencias de saldo.